老虎證券港股跨境開戶“死灰復(fù)燃”

新華財(cái)經(jīng)北京6月4日電 隨著老鋪黃金、泡泡瑪特等個(gè)股賺錢效應(yīng)的持續(xù)發(fā)酵，大批新消費(fèi)、人工智能和生物醫(yī)藥等領(lǐng)域的內(nèi)地企業(yè)紛紛謀求赴港IPO，并迅速催生了新一輪港股開戶熱潮。

值此風(fēng)口，記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2022年就被證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的跨境互聯(lián)網(wǎng)券商老虎證券（TIGR），目前依然在北京等地違規(guī)發(fā)展內(nèi)地新客戶、開立新賬戶，通過涉嫌偽造材料等手段，主動(dòng)幫助不符合條件的內(nèi)地客戶成功開戶，并通過技術(shù)手段為新增客戶獲取其App留“后門”。

記者進(jìn)一步調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，老虎證券目前還在北京、上海、廣州、深圳、杭州以及合肥等多地大量招聘工作人員，包括但不限于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等券商前臺(tái)崗位，以及人力、財(cái)務(wù)、行政、技術(shù)、客服和運(yùn)營(yíng)等中后臺(tái)崗位。

5月28日，記者就有關(guān)問題對(duì)老虎證券進(jìn)行了書面采訪，但截至發(fā)稿前尚未收到任何回應(yīng)。

港股火爆催生跨境違規(guī)攬客生意

某80后炒股客告訴記者，經(jīng)過朋友引薦，他通過微信與老虎證券的一位客戶經(jīng)理T（匿名處理）取得了聯(lián)系。在沒有任何監(jiān)管政策告知和風(fēng)險(xiǎn)揭示的情況下，T直接發(fā)給他老虎證券證券開戶鏈接（www.tigersecurities.com）及開戶流程資料，并告知其“選擇身份證開戶”“銀行卡輸入中國(guó)大陸地區(qū)62開頭的借記卡進(jìn)行驗(yàn)證”等重要提示。

值得注意的是，作為最為關(guān)鍵的一環(huán)，老虎證券要求內(nèi)地投資者開戶過程中需上傳2023年5月19日之前其他境外券商開戶成功的郵件截圖或該時(shí)間節(jié)點(diǎn)之前的賬單。

但上述炒股客稱，由于沒有港股或美股證券賬戶及境外股票交易記錄，他在“其他境外券商賬戶”證明材料環(huán)節(jié)將A股證券賬戶的股票交割單進(jìn)行提交并順利完成了老虎證券的開戶申請(qǐng)流程，最終在短短幾分鐘內(nèi)就收到了老虎證券的開戶受理通知郵件。

隨后，他又接到一個(gè)北京區(qū)號(hào)、自稱是老虎證券客服的電話，對(duì)方告知其境外券商賬戶證明材料不符合要求，稍后將向其提供一份新的證明材料，并要求將此材料重新提交開戶流程進(jìn)行審核。

果不其然，該炒股客不到半小時(shí)就收到了一封陌生的新郵件，附件為英文版的某美股券商（注：記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)其是由華人創(chuàng)建的美股經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)券商）賬戶證明材料，賬戶姓名及地址均為他本人的真實(shí)身份信息，但賬戶資產(chǎn)期限為2022年7月1日至2022年7月31日，證券賬戶的資金、證券及投資組合權(quán)益分配等數(shù)據(jù)全部是杜撰的。他將此材料提交老虎證券開戶流程審核，短短幾分鐘后就收到了老虎證券綜合賬戶開戶成功的郵件通知并提醒入金操作。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前通過搜索引擎查找老虎證券，得到的官網(wǎng)（www.laohu8.com）與上述開戶鏈接網(wǎng)址并不相同，也沒有任何證券開戶的賬戶注冊(cè)入口，且內(nèi)地官網(wǎng)頁(yè)面文字提醒：“老虎國(guó)際將于2023年5月18日起調(diào)整內(nèi)地用戶更新客戶端的方式，在內(nèi)地應(yīng)用市場(chǎng)下架旗下App‘老虎國(guó)際’，存量中國(guó)內(nèi)地用戶如需更新或重新下載老虎國(guó)際App，請(qǐng)參考‘老虎國(guó)際存量用戶更新指引’”。

記者撥打老虎證券“400***7555”客戶服務(wù)電話咨詢發(fā)現(xiàn)，語(yǔ)音提示設(shè)置了開戶咨詢、加急開戶、交易費(fèi)用咨詢、出入金及轉(zhuǎn)倉(cāng)咨詢和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等。而記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上述炒股客提供的老虎證券客戶服務(wù)電話號(hào)碼被百度安全號(hào)碼認(rèn)證平臺(tái)認(rèn)證歸屬于“北京優(yōu)虎商務(wù)服務(wù)有限公司”——這正是老虎證券創(chuàng)始人巫天華旗下北京向上融科科技發(fā)展有限公司的全資子公司。

隨后，記者通過老虎證券證券開戶鏈接（www.tigersecurities.com）注冊(cè)賬號(hào)，以虛假美股賬戶資料順利提交了開戶申請(qǐng)并收到受理通知郵件，最終在老虎證券開戶成功。

除此之外，在內(nèi)地App應(yīng)用市場(chǎng)2023年5月起全部下架老虎證券有關(guān)App的背景下，老虎證券還在“存量用戶安裝更新App指引”中暗藏“后門”，為新增內(nèi)地客戶提供App下載安裝使用路徑。

其中，蘋果系統(tǒng)用戶只需要下載并安裝TestFlight包，并以App測(cè)試的名義獲得下載安裝服務(wù)；安卓（Android）系統(tǒng)用戶則只需要點(diǎn)擊相關(guān)鏈接即可下載App安裝文件包；華為、小米和OV等手機(jī)用戶也被提示需要先關(guān)閉系統(tǒng)中類似“強(qiáng)制官方應(yīng)用市場(chǎng)安裝檢測(cè)”選項(xiàng)即可下載安裝App。

記者按照上述指引，在蘋果手機(jī)下載并安裝TestFlight包后，順利下載、安裝并能夠正常使用老虎證券客戶端。如果沒有開戶的話，也能在安裝老虎證券客戶端后選擇“開戶”模塊申請(qǐng)開戶。

內(nèi)地從事券商業(yè)務(wù)或涉嫌非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

實(shí)際上，不只是涉嫌違規(guī)開展跨境攬客業(yè)務(wù)，老虎證券目前還在北京、上海、廣州、深圳和杭州等多地開展大規(guī)模的券商業(yè)務(wù)人員招聘，僅僅BOSS直聘就顯示目前有多達(dá)216個(gè)崗位正在進(jìn)行招聘。

上述招聘信息顯示，此次招聘的登記主體是“北京向上一心科技有限公司”，注冊(cè)地址為北京市朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院1號(hào)樓15層1501，其法人代表、董事兼經(jīng)理正是老虎證券首席技術(shù)官柳鍇，招聘信息中的“公司簡(jiǎn)介”及“產(chǎn)品信息”均指向了老虎證券。

根據(jù)上述招聘信息，老虎證券總部位于新加坡，研發(fā)中心位于中國(guó)，在多個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)有辦公室，在全球擁有超1000名員工。目前，公司已取得新加坡、美國(guó)、新西蘭、澳大利亞、中國(guó)香港等地的券商牌照或許可，并為當(dāng)?shù)鼐用裉峁┳C券、衍生品交易等服務(wù)。2019年3月20日，公司正式在美國(guó)納斯達(dá)克交易所掛牌上市，股票代碼為TIGR。

值得注意的是，在北京、上海和杭州等地多個(gè)銷售崗位的招聘要求中，均明確提出“通過人脈拓展、商務(wù)合作、客戶沙龍等方式，有效拓展海外高凈值客戶及機(jī)構(gòu)客戶；通過部門協(xié)作合力將內(nèi)外部潛在客戶轉(zhuǎn)化為公司客戶”；在深圳的銷售崗位招聘要求中也明確提出“通過電話、WhatsApp、微信等工具與新注冊(cè)客戶溝通，了解客戶實(shí)際情況與需求，并轉(zhuǎn)化潛在客戶”。

在投行崗位中，明確要求“主導(dǎo)美股上市項(xiàng)目全流程執(zhí)行，有獨(dú)立完成美股上市執(zhí)行工作的能力，可常駐北京或上?！薄?/p>

此外，在技術(shù)、人力、財(cái)務(wù)和行政等后臺(tái)崗位中，均明確在北京、深圳等內(nèi)地負(fù)責(zé)環(huán)球證券期貨基金等品類交易日常運(yùn)作和結(jié)算及相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)送業(yè)務(wù)、全流程業(yè)務(wù)部門的團(tuán)隊(duì)搭建，以及負(fù)責(zé)交易系統(tǒng)的研發(fā)、測(cè)試和運(yùn)維等相關(guān)技術(shù)支持工作。

老虎證券客服人員向記者確認(rèn)，公司的客服和技術(shù)部門在北京辦公。

對(duì)此，多位律師事務(wù)所合伙人均向記者表示，如果在內(nèi)地設(shè)置券商前、中、后臺(tái)崗位，這些崗位的存在和運(yùn)營(yíng)是為了支持其未經(jīng)批準(zhǔn)的跨境證券業(yè)務(wù)，那么從法律角度來(lái)看，這些行為整體上可能構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

互聯(lián)網(wǎng)券商跨境攬客曾遭集中整治

公開信息顯示，成立于2014年的老虎證券定位于華人互聯(lián)網(wǎng)券商，主要面向個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)提供美股、港股等全球主要市場(chǎng)的證券經(jīng)紀(jì)和增值服務(wù)，并于2017年11月逐步延伸至港股、美股IPO承銷等投行業(yè)務(wù)，最終于2019年3月在美國(guó)納斯達(dá)克上市。

據(jù)了解，老虎證券初期選擇的是代理路線，以美國(guó)盈透證券（IB）的全披露代理商進(jìn)行展業(yè)，2018年、2019年開始陸續(xù)通過收購(gòu)的方式獲得美國(guó)、澳大利亞的相關(guān)金融牌照，2020年1月和2月分別進(jìn)入美國(guó)和新加坡市場(chǎng)，2022年先后進(jìn)入澳大利亞、新西蘭和中國(guó)香港市場(chǎng)。

然而，老虎證券等互聯(lián)網(wǎng)券商的跨境攬客早已被中國(guó)證監(jiān)會(huì)定性為“非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)”，并于2023年進(jìn)行了集中整治。

2021年10月，證監(jiān)會(huì)通過媒體發(fā)聲表明監(jiān)管態(tài)度，即此類境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的跨境證券業(yè)務(wù)不符合《中華人民共和國(guó)證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)規(guī)定，將依法對(duì)此類活動(dòng)予以規(guī)范。

2021年11月，證監(jiān)會(huì)對(duì)老虎證券高管進(jìn)行了監(jiān)管約談，明確了證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管態(tài)度，要求其依法規(guī)范面向內(nèi)地投資者的跨境證券業(yè)務(wù)。

隨后，證監(jiān)會(huì)2022年12月底還對(duì)外宣布推進(jìn)富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)整治工作，進(jìn)一步對(duì)老虎證券等互聯(lián)網(wǎng)券商未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，面向內(nèi)地投資者開展跨境證券業(yè)務(wù)的行為正式定性為“非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)”。

在上述整治工作中，證監(jiān)會(huì)要求老虎證券對(duì)上述違法違規(guī)行為進(jìn)行整改，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，依法取締增量非法業(yè)務(wù)活動(dòng)。禁止發(fā)展內(nèi)地新客戶、開立新賬戶。同時(shí)證監(jiān)會(huì)還要求妥善處理存量業(yè)務(wù)，僅允許存量?jī)?nèi)地投資者繼續(xù)通過原境外機(jī)構(gòu)開展交易，但禁止境外機(jī)構(gòu)接受違反我國(guó)外匯管理規(guī)定的增量資金轉(zhuǎn)入此類投資者賬戶。

據(jù)了解，2022年12月31日以來(lái)，老虎證券等互聯(lián)網(wǎng)券商已陸續(xù)停止為內(nèi)地投資者提供開戶服務(wù)，相關(guān)App均已從內(nèi)地應(yīng)用商店中下架，僅僅保留部分客服人員響應(yīng)內(nèi)地存量客戶的需求。

然而，在嚴(yán)格禁止內(nèi)地?cái)埧偷谋尘跋拢匣⒆C券公布的2024年第四季度、2025年第一季度的營(yíng)收同比增幅分別高達(dá)77.3%和55.3%；2024年全年?duì)I收、2025年第一季度的單季度利潤(rùn)和客戶總資產(chǎn)等多項(xiàng)指標(biāo)均創(chuàng)歷史新高。

其中，老虎證券2025年第一季度港股開戶人數(shù)環(huán)比增長(zhǎng)27%，港股交易金額環(huán)比增長(zhǎng)78%。投行業(yè)務(wù)方面，老虎證券2025年第一季度承銷4宗港股IPO；2024年前三季度老虎證券共參與港股承銷23家，占前三季度港股上市總數(shù)的1/2，位列2024年前三季度港股IPO承銷家數(shù)排行榜第四；2018年至2023年期間老虎證券承銷的所有港股企業(yè)中，市值10億港元以上公司占比過半。

對(duì)此，一位不愿具名的內(nèi)地券商人士向記者表示，目前買賣港股的主要途徑是向A股券商申請(qǐng)開通“港股通”交易權(quán)限，但這需要A股證券賬戶在開通權(quán)限前20個(gè)交易日日均資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元等硬性門檻，而且目前“港股通”還無(wú)法直接參與港股的新股申購(gòu)，也無(wú)法參與交易尚未進(jìn)入“港股通標(biāo)的”的熱門“次新股”。因此，從某種意義上說，老虎證券等互聯(lián)網(wǎng)券商恰好滿足了部分內(nèi)地投資者的特定需求。

業(yè)內(nèi)人士表示，老虎證券杜撰虛假境外賬戶證明材料在內(nèi)地?cái)埧偷刃袨椋驅(qū)⒂瓉?lái)更進(jìn)一步的監(jiān)管。

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編輯：胡晨曦

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